फ्रॉड निवेश योजनाओं की पहचान कैसे करें और उनसे कैसे दूर रहें

क्या आपको हाल ही में अपने पैसे पर बहुत अधिक रिटर्न पाने के लिए कोई प्रस्ताव मिला है? रुकिए, हो सकता है वह एक घोटाला हो, अपनी गाढ़ी कमाई को निवेश करने से पहले इन बातों का ध्यान रखें।

सबसे पहले, कंपनी की वास्तविकता के बारे में जानने के लिए कुछ बुनियादी प्रश्न पूछें (जैसा कि नीचे बताया गया है)।

 

कुछ प्रश्न/विवरण जो हमें कंपनी से पूछने चाहिए:

 

1. क्या कंपनी भारत में पंजीकृत है, पंजीकरण संख्या क्या है?

2. कंपनी का पंजीकृत कार्यालय कहाँ है?

3. कंपनी के प्रवर्तक/निदेशक कौन हैं, उनका पैन, आधार और डीआईएन क्या है?

4. क्या कंपनी को जनता से धन एकत्र करने के लिए आरबीआई/सेबी से अनुमति/लाइसेंस प्राप्त हुआ है?

5. कंपनी का मुख्य व्यवसाय क्या है?

6. कंपनी इस व्यवसाय में कितने समय से है?

7. क्या इस व्यवसाय/व्यापार को हमारे देश में कानूनी रूप से अनुमति है?

8. इतना बड़ा लाभ कमाने के लिए कंपनी ने संपत्ति (क्रिप्टो, फॉरेक्स, कमोडिटी, शेयर आदि) को किस कीमत पर लगातार खरीदा और बेचा है उसका ऐतिहासिक आंकड़ा?

9. कंपनी की पिछले तीन वर्षों की वार्षिक रिपोर्ट प्राप्त करें।

10. अगर कुछ गलत हो जाता है तो आप किस सरकारी प्राधिकरण यानी आरबीआई/सेबी आदि से शिकायत कर सकते हैं।

 

इसके अलावा, आपको इस प्रकार की कंपनियों की कुछ बुनियादी विशेषताओं और उनकी पहचान कैसे करनी चाहिए, यह भी पता होना चाहिए।

क्या आप जानते हैं:

 

1. इनमें से अधिकतर योजनाओं में यदि आप किसी निवेशक से परिचय कराते हैं तो एक रेफरल कमीशन भी प्रदान करती हैं। मल्टी-लेवल मार्केटिंग/पोंजी स्कीम इसी तरह काम करती हैं (गूगल पर पोंजी स्कीमों के बारे में खोजें)।

2. मान लीजिए कि आपको 5% मासिक रिटर्न और रेफरल पर 2% कमीशन की पेशकश की गई है। इसका मतलब 84% वार्षिक रिटर्न है, अगर हम कंपनी के खर्च और लाभ को जोड़ते हैं तो इसे व्यापार में बने रहने के लिए 100% से अधिक लाभ अर्जित करना चाहिए, क्या यह वास्तव में संभव है जबकि बैंक सिर्फ 5-6% रिटर्न देते हैं?

3. क्रिप्टो करेंसी/ फॉरेक्स/कमोडिटी/इक्विटी ट्रेडिंग आदि बहुत अस्थिर है और कोई निश्चित रिटर्न नहीं दे सकते है। इसलिए अगर कोई इतना अधिक गारंटीड रिटर्न का वादा करता है तो वह सिर्फ घोटाला करने की कोशिश कर रहा है।

4. ये योजनाएं अधिक निवेशकों को आकर्षित करने के लिए कुछ महीनों के लिए वादा किया हुआ रिटर्न दे सकती हैं लेकिन अंत में, अधिकांश लोगों को निवेश की गई राशि भी नहीं मिलेगी।

5. अगर कोई चीज सामान्य स्थिति से बहुत अच्छी लगती है, तो किसी विश्वसनीय वित्तीय विशेषज्ञ द्वारा दोबारा जांचना बेहतर है।

6. ज्यादातर लोग लालच और जल्दी पैसा कमाने के लिए इन योजनाओं में शामिल हो जाते हैं, लेकिन याद रखें कि जीवन में पैसा कमाना आसान नहीं होता है।

 

क्या आपको अक्षय कुमार, परेश रावल और सुनील शेट्टी की प्रसिद्ध फिल्म “फिर हेराफेरी” में "21 दिन मैं पैसा डबल" याद है। फिल्म में भी पैसा इतनी तेजी से दोगुना नहीं हो सका... और यह तो असल जिंदगी है...

हमेशा याद रखें कि अमीर और सफल बनने का कोई शॉर्टकट नहीं है।

 

 दीपू अवस्थी द्वारा एक निवेशक जागरूकता पहल

अधिक जानकारी के लिए 8850443341/deepu.awasthi1@gmail.com पर संपर्क करें

How to identify fraud investment schemes and stay away from them

Have you recently received any offer to get very high returns on your money? Wait, it can be a scam, check these things before investing your hard-earned money.

First, ask a few basic questions (as mentioned below) to know about the genuineness of the company.

 

Few questions/details we should ask the Company:

1.     Is the company registered in India, what is the registration number?

2.     Where is the registered office of the company?

3.     Who are the Promoters/Directors of the Company, their PAN, AADHAR and DIN?

4.  Has the company received permission/license from RBI/SEBI to collect money from the Public?

5.     What is the main business of the company?

6.     How long has the company been in this business?

7.     Is this business/trading legally allowed in our country?

8.  At what price did the company buy and sell assets (crypto, forex, commodity, shares, etc.) historically and consistently to make such a huge profit?

9.     Get the last three years’ Annual Report of the company.

10.  If something goes wrong then to which Govt Authority i.e. RBI/SEBI you can complain.

Apart from that, we should also know a few basic characteristics of these type of companies and how to identify them.

Do You Know:

1.     Most of these schemes also offer a referral commission if you introduce any investor to them. This is how the multi-level marketing /Ponzi schemes work (search about Ponzi schemes on google).

2.   Suppose you have been offered a 5% monthly return and 2% commission on referral. This means 84% annual return, if we add the company's expenses & profit then it must earn more than 100% to remain in business,  is it really possible when banks offer just 5-6% returns?

3.   Crypto Currency/ forex/commodity/equity trading etc. are very volatile and cannot offer any fixed returns. Hence if someone promises such a high guaranteed return he might be just trying to scam it.

4.    These schemes may give promised returns for a few months to attract more investors but at the end of the day, most of the people won't get even the invested amount.

5.     If anything is too good to be true, better to recheck by a trusted financial expert.

6.  Most of the people get into these schemes out of greed and to make a quick buck, but remember there is no easy money in life.

 

Remember "21 din main paisa double"  in the famous movie PHIR HERAFERI  of Akshaya Kumar, Paresh Rawal, and Sunil Shetty. Even in the movie, the money couldn't be doubled so fast... and this is the real-life....

 

Always remember there is no shortcut to become wealthy and successful.

 

An investor awareness initiative by Deepu Awasthi

Contact at 8850443341 / deepu.awasthi1@gmail.com  for more details

वेतनभोगी वर्ग के लोग वित्तीय स्वतंत्रता कैसे प्राप्त करें

वेतन पाने वालों के लिए, जीवन की शुरुआत में वित्तीय स्वतंत्रता का एक हल्का रूप भी प्राप्त करना अब से एक या दो दशक पहले की तुलना में अधिक महत्वपूर्ण है। यदि कोई व्यक्ति 40 तक कुछ हद तक वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त कर लेता है, तो यह एक बड़ी उपलब्धि है। आइए इस पोस्ट में वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त करने के लिए कुछ मूल बातें जानें।

1. एक महीने में अपने वेतन का 60% से अधिक खर्च न करें।

2. 40% बचाएं और कम से कम 3 अलग-अलग जगहों पर निवेश करें। अपने जोखिम प्रोफाइल और समय-सीमा के अनुसार म्यूचुअल फंड, पीपीएफ, स्टॉक, गोल्ड, एनपीएस आदि में निवेश करें।

3. आय के दूसरे स्रोत के लिए लगातार कोशिश करते रहें। जीवनसाथी की आय को दूसरे स्रोत के रूप में न मानें, बल्कि इसे एक आपातकालीन निधि के रूप में मानें।

4. आपके पास अपने परिवार के लिए स्वास्थ्य बीमा और टर्म बीमा होना चाहिए जब तक कि आपके पास आश्रितों पर भरोसा करने के लिए पर्याप्त धन न हो।

5. अपनी जीवनशैली को दूसरों के साथ तुलना करने की कोशिश न करें। इसके बजाय, उनकी मेहनत से मेल खाने की कोशिश करें।

6. अगर आप कर्ज ले रहे हैं तो उससे संपत्ति खरीदें, देनदारी नहीं।

संपत्ति:- शिक्षा ऋण, नियमित नकदी प्रवाह के साथ कम जोखिम वाले व्यवसाय के लिए ऋण, गृह ऋण केवल तभी जब ईएमआई आपके द्वारा भुगतान किए जा रहे किराए के बराबर या थोड़ा अधिक हो।

देनदारियां:- महंगे फ्लैट के लिए लोन, महंगी कार खरीदना, हाई-एंड वेकेशन, मोबाइल और अन्य इलेक्ट्रॉनिक गैजेट्स आदि।

7. कभी भी अपने माता-पिता के पैसे पर भरोसा न करें क्योंकि वे आप पर निर्भर नहीं हैं।

8. खर्च कम करने के उपाय:-

-फूड डिलीवरी ऐप्स पर अपनी उंगलियों को नियंत्रित करें।

-मॉल में या ऑनलाइन ऐप्स के जरिए अनावश्यक खरीदारी से बचें।

-जब भी संभव हो कैब के बजाय मेट्रो, या ऑटो लें।

ऑनलाइन भुगतान ऐप्स और क्रेडिट कार्ड आपको ऐसे निर्णय लेने के लिए मजबूर करने के लिए बनाए गए हैं जिनकी आपको अधिकांश समय आवश्यकता नहीं होती है।

9. जिंदगी एक मिली है, खुल के जियो और उड़ाओ। - इस प्रकार के जाल में न पड़ें ।

क्योंकि उनमें से अधिकांश गतिविधियाँ क्षणिक सुख हो सकती हैं लेकिन जीवन को पूरा करने वाले अनुभव नहीं।  

और अंत में, याद रखें कि मौज-मस्ती और परिवार धन के साथ आता है और इसके लिए एक अच्छे वित्तीय सलाहकार का होना जरूरी है।

Financial Freedom for Salaried People

For salary-earners, getting even a mild form of financial freedom early in life is more important now than it was a decade or two ago. If a person achieves some degree of financial independence by 40, then it is a great thing to achieve. In this post let’s learn a few basics to achieve financial freedom.

1. Do not spend more than 60% of your salary in a month.

2. Save 40% and invest in at least 3 different places. Be it Mutual funds, PPF, Stocks, Gold, NPS etc as per your risk profile and time horizon.

3. Constantly thrive for 2nd source of income. Don't count on spouse income as 2nd source, rather consider that as an emergency fund.

4. Must have health insurance for your family and term insurance until you have enough for dependents to rely upon.

5. Do not try to match up your lifestyle with others. Instead, try to match up with their hard work.

6. If you are taking a loan, buy assets with it, not liabilities.

Assets:- Education loan, Loan for low-risk business with regular cash flow, House loan only if the EMI is equal to or slightly more than the rent you were paying.

Liabilities:- Loan for expensive flat, Buying an expensive car, High-end vacations, Mobile and other electronic gadgets etc.

7. Never rely on your Parent's money coz they are not relying on yours.

8. Ways to decrease expenses :-

-Control your fingers on food delivery apps.

-Avoid unnecessary shopping in malls or via online apps.

-Take the metro, or auto instead of a Cab whenever possible.

Online payment apps and credit cards are built to force you to make decisions that you don't require most of the time.

9. Don't fall into the trap- Zindagi ek mili hai, khul ke jio aur udao

Coz most of those activities can be momentary pleasures but not life fulfilling experiences.

And finally, remember fun and family comes with finance and for that a good financial advisor is a must to have it.

आपके आर्थिक स्वास्थ्य के लिए योग

योग आपके स्वास्थ्य के लिए अच्छा है। अगर हम आपको बतायें कि कुछ योग आसन हैं जिनका अभ्यास आप अपने वित्तीय स्वास्थ्य को बेहतर बनाने के लिए कर सकते हैं। यह सही है, आपने हमें सही सुना। यहां आठ आसन दिए गए हैं जिनका उपयोग आपकी सभी धन संबंधी बीमारियों के प्रभावी उपचार के रूप में किया जा सकता है।

1. संपत्ति आवंटन आसन

एक परिसंपत्ति आवंटन रणनीति जो उम्र, लक्ष्य, क्षितिज और जोखिम उठाने की क्षमता को ध्यान में रखते हुए आपकी निवेश योजना को सही संतुलन प्रदान करेगी। रणनीति का सावधानीपूर्वक पालन करना और यह सुनिश्चित करने के लिए नियमित अंतराल पर पुनर्संतुलन करना नुकसान को रोकने में मदद करेगा, लाभ बुक करना और आपको अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए ट्रैक पर रखेगा।

 

2. सिपासन

इक्विटी बाजार इस समय अपने वार्षिक निम्न स्तर के करीब है, ऐसे समय में व्यवस्थित रूप से छोटी रकम का निवेश करना और यदि आपके पास अतिरिक्त पैसा है तो एकमुश्त कुछ धन निवेश करना चाहिए। लक्ष्य-उन्मुख एसआईपी में बने रहने से लंबी अवधि में लाभ मिलेगा। यह व्यवस्थित दृष्टिकोण आपको वर्तमान अस्थिर चरणों के दौरान शांत रहने में मदद करेगा।

 

2. विविधीकरणम-नमस्कार

एक अच्छा पोर्टफोलियो आपके सभी दीर्घकालिक और अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करेगा। जब आप अपने अंडे एक से अधिक टोकरी में रखते हैं, तो आप जोखिम घटाते हैं और एक परिसंपत्ति वर्ग या कुछ उपकरणों के प्रतिकूल प्रदर्शन को कम करते हैं।

 

4. फ्लैभाती हटाएं

विविधीकरण अच्छा है, लेकिन किसी चीज की अति कभी भी अच्छी नहीं होती है। 15-20 म्यूचुअल फंड का बड़ा, मोटा पोर्टफोलियो होने से मदद नहीं मिलेगी। पूरी संभावना है कि कई योजनाओं में समान स्टॉक होंगे, जिसका अर्थ है कि वे कोई मूल्य नहीं जोड़ेंगे। निवेश की अधिकता से बचने से आपको उन वितरकों को दूर रखने में मदद मिलेगी जो आपके पोर्टफोलियो मंथन पर विचार कर रहे हैं और नए फंड ऑफर पेश कर रहे हैं।

 

5. कॉन्ट्रासन

अक्सर, खुदरा निवेशक बाजार में उच्च स्तर पर प्रवेश करने और मार्केट के नीचे गिरने पर घबराहट में बाहर निकलने की गलती करते हैं। जब बाजार में गिरावट हो तो एसआईपी बंद न करें या जब वे ऊपर जाएं तो इक्विटी जमा करें। अपनी योजनाओं, दीर्घकालिक लक्ष्यों और जोखिम उठाने की क्षमता के अनुसार व्यवस्थित रूप से निवेश करने से बेहतर परिणाम मिलेंगे।

 

6. टैक्सासन

रिटर्न दाखिल करते समय, नियमों का सावधानीपूर्वक पालन करें और त्रुटियों से बचने के लिए समय सीमा से पहले प्रक्रिया को पूरा करें। जरूरत पड़ने पर पेशेवर की मदद लें। आयकर रिटर्न दाखिल करना एक अपरिहार्य गतिविधि है, जो प्रकृति में भी जटिल है। इसे समय पर पूरा करने से परेशानी कम होगी और त्रुटियों की गुंजाइश कम होगी।

 

7. बजटासन

मासिक बजट तैयार करें, जरूरतों को प्राथमिकता दें और बचत सुनिश्चित करें। अपनी कर-पश्चात मासिक आय का 50% बुनियादी जरूरतों के लिए, 30% बचत और चाहतों के लिए 20% के लिए अलग रख सकते हैं। एक अच्छी तरह से तैयार किए गए बजट का पालन करने से विवेकाधीन वस्तुओं पर अधिक खर्च करने की प्रवृत्ति पर लगाम लगाई जा सकती है और महत्वपूर्ण लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित किया जा सकता है।

 

8. रिलैक्सासन

अपनी वित्तीय योजना से न भटकें, जोखिम भरे शार्ट-कट न अपनाएं और नियमों को न मोड़ें। बच्चों की उच्च शिक्षा और शादी जैसे लक्ष्यों से अपनी सेवानिवृत्ति को प्राथमिकता दें।

Yoga for your financial health

Yoga is good for your health. But what if we told you that there are a few yoga asanas that you can practice to better your financial health. That is right, you heard us right. Here are eight asanas that can be used as effective remedies for all your money ailments.

 

1. Asset Allocation-Asana

An asset allocation strategy that factors in age, goals, horizon, and risk appetite will lend the right balance to your investment plan. Meticulously following the strategy and rebalancing at regular intervals to ensure the mix is not altered will help prevent losses, book profits, and keep you on track to achieve your goals.

 

2. SIP-asana

With markets close to yearly lows, investing small sums systematically and adding lump sum if you have additional money is what you should do. Sticking to goal-oriented SIPs in will yield benefits over the long term. This systematic approach will help you remain calm during current volatile phases.

 

3. Diversification-Namaskar

A well-rounded portfolio will help in achieving all your long- and short-term financial goals. When you put your eggs in more than one basket, you spread risks and cushion the adverse performance of one asset class or a few instruments.

 

4. Shed the flabhaati

Diversification is good, but too much of something is never good. Having a big, fat portfolio of 15-20 mutual funds will not help. In all probability, several of the schemes will hold similar stocks, which means that they will not add any value. Avoiding investment overload will help you ward off distributors looking to churn your portfolio and hawk new fund offers.

 

 5. Contra-asana

Often, retail investors make the mistake of entering when markets are high and exiting in panic when they start tanking. Do not stop SIPs when markets dip or hoard equities when they head up. Investing systematically as per your plans, long-term goals and risk appetite will yield better results.

 

6. Tax-asana

While filing returns, follow the rules meticulously and complete the process ahead of the deadline to avoid errors. Seek professional help if needed. Filing income tax returns is an unavoidable activity, which is also complex in nature. Completing it well in time will reduce the hassles and scope for errors.

 

7. Budget-asana

Devise a monthly budget, prioritise needs over wants and ensure savings. Set aside 50% of your post-tax monthly income towards basic needs, 30% towards savings and wants can account for 20%. Adhering to a well-devised budget can rein in the tendency to overspend on discretionary items and keep the focus on important goals.

 

8. Relax-asana

Don't stray from your financial plan, take risky short-cuts, or bend rules. Prioritize your retirement over goals like children's higher education and marriage

How to Teach Teenagers About Money...

Teenagers are one step away from adulthood, teaching them about money becomes very important for their future as well as to make them a responsible citizen. We should make them aware about why we should save and what is the value of money. In this post we will learn few things which can be used to make our teenage kids more aware and sensible about money. 

1. Introduce them to the magic of compound interest.

Compound interest is a magical thing! Introduce your teen to it at an early age, and they’ll get a head start on preparing for their future. The earlier your teen can get started investing, the better.

2. Learn the budgeting.

The teenage kids know basics of money so it’s the time to get them in the habit of budgeting their income—no matter how small It is. They should learn the importance of making a plan for their money while they’re still under your roof.

3. Help them figure out how to make money.

We see that our teenagers have plenty of free time like—summer vacations, winter vacations, Diwali/Christmas holidays etc. If he/she teen wants some money (I guess everyone want’s it), then help them find a job or become an entrepreneur! This will get them money and also help them learn new skills.

4. Give them the responsibility of a bank account.

By the time our kid’s a teenager, we should open a simple saving bank account. This takes money management to the next level, and will (hopefully) prepare them for managing a much heftier account when they get older.

5. Teach them the danger of credit cards.

As soon as your kid starts earning, they’ll get hounded by credit card offers. We should tell them the dangers of credit card and why debt is a bad idea, or else they’ll become yet another credit card victim.

6. Teach them contentment.

Your teenage kids probably spends a good chunk of time on mobile as they scroll through social media. And whenever they’re online, they’re seeing the highlight reel of their friends, family and even total strangers! It’s the quickest way to bring on the comparison trap. You may hear things like:

“Dad, Sachin’s parents bought a brand-new Honda City Car! How come we are still driving this old Maruti?”

“Mom, my friend at school got to spend 50,000 on her Sweet 16 party. I also want to do that on my b’day!”

Contentment starts in the heart. We need to make our kids understand that their Maruti (although not the newest car on the block) is still running well enough to get them from point A to point B. And you can still throw a memorable, milestone birthday party without spending a chunk of your retirement savings funding it!

 

Teaching your teenage kids about money is little challenging and going to take time on your part. But if you want to make them responsible adults and want them to know how to successfully manage their money when they get older, taking the time now will be worth it.

And yes, one of the best ways to teach your kids about handling money is to give them a chance to make some of their own!

किशोर बच्चों को पैसे के बारे में कैसे जागरूक करें...

किशोर वयस्कता से एक कदम दूर हैं, उन्हें पैसे के बारे में पढ़ाना उनके भविष्य के साथ-साथ उन्हें एक जिम्मेदार नागरिक बनाने के लिए बहुत महत्वपूर्ण हो जाता है। हमें उन्हें इस बारे में जागरूक करना चाहिए कि हमें क्यों बचत करनी चाहिए और पैसे का मूल्य क्या है। इस पोस्ट में हम कुछ चीजें सीखेंगे जिनका उपयोग हमारे किशोर बच्चों को पैसे के बारे में अधिक जागरूक और समझदार बनाने के लिए किया जा सकता है।

1. उन्हें चक्रवृद्धि ब्याज के जादू से परिचित कराएं।

चक्रवृद्धि ब्याज एक जादुई चीज है! अपने किशोरों को कम उम्र में इसका परिचय दें, और वे अपने भविष्य की तैयारी के लिए एक बहुत ही महत्वपूर्ण शुरुआत करेंगे। आपके किशोर जितनी जल्दी निवेश करना शुरू कर सकें, उतना अच्छा है।

2. बजट के बारे में बताएं।

किशोर बच्चे पैसे की मूल बातें जानते हैं, इसलिए उन्हें अपनी आय का बजट बनाने की आदत डालने का समय आ गया है - चाहे वह कितनी भी छोटी क्यों न हो। उन्हें अपने पैसे की योजना बनाने के महत्व को सीखना चाहिए, जब तक वे आपके साथ रहते हैं।

3. पैसे कमाने का तरीका जानने में उनकी मदद करें।

हम देखते हैं कि हमारे किशोरों के पास बहुत सारा खाली समय होता है जैसे- गर्मी की छुट्टियां, सर्दियों की छुट्टियां, दिवाली / क्रिसमस आदि की छुट्टियां । अगर उन्हें कुछ पैसे चाहिए (मुझे लगता है कि हर कोई पैसे चाहता है), तो उन्हें नौकरी खोजने या उद्यमी बनने में मदद करें। इससे उन्हें पैसे मिलेंगे और उन्हें नए कौशल सीखने में भी मदद मिलेगी।

4. उन्हें बैंक खाते की जिम्मेदारी दें।

हमारे बच्चे के किशोर होने तक, हमें एक साधारण बचत बैंक खाता खोलना चाहिए। यह धन प्रबंधन को अगले स्तर पर ले जाता है, और (उम्मीद है) उन्हें बड़े होने पर बड़े खातों के प्रबंधन के लिए तैयार करेगा।

5. उन्हें क्रेडिट कार्ड के खतरे के बारे में सिखाएं।

जैसे ही आपका बच्चा कमाई करना शुरू करेगा, उसके पास बहुत सारे क्रेडिट कार्ड ऑफ़र आने लगेंगे। हमें उन्हें क्रेडिट कार्ड के खतरों और ऋण एक बुरा विचार क्यों है के बारे में बताना चाहिए, अन्यथा वे एक और क्रेडिट कार्ड ऋण सर्कल के शिकार बन जाएंगे।

6. उन्हें संतोष करना सिखाएं।

आपके किशोर बच्चे शायद मोबाइल पर अच्छा समय बिताते हैं क्योंकि वे सोशल मीडिया पर स्क्रॉल करते हैं। और जब भी वे ऑनलाइन होते हैं, वे अपने दोस्तों, परिवार और यहां तक ​​कि अजनबियों की हाइलाइट रील देख रहे होते हैं! तुलना जाल को लाने का यह सबसे तेज़ तरीका है। आप इस तरह की बातें सुन सकते हैं:

"पिताजी, सचिन के पिता ने एक नई होंडा सिटी कार खरीदी! हम अभी भी इस पुरानी मारुति को कैसे चला रहे हैं?”

“माँ, स्कूल में मेरी सहेली ने अपनी स्वीट-16 पार्टी पर 50,000 खर्च किये। मैं भी अपना जन्मदिन ऐसा करना चाहती हूं!"

मन को वश में करने से ही संतोष की शुरुआत होती है। हमें अपने बच्चों को यह समझाने की जरूरत है कि उनकी मारुति (हालांकि वह सबसे नई कार नहीं है) अभी भी उन्हें एक जगह से दूसरी जगह तक लाने ले जाने के लिए पर्याप्त रूप से चल रही है। और हम एक यादगार जन्मदिन की पार्टी बिना बहुत ज्यादा खर्च किए भी कर सकते हैं!

अपने किशोर बच्चों को पैसे के बारे में पढ़ाना थोड़ा चुनौती-पूर्ण है और आपकी ओर से समय लेने वाला है। लेकिन अगर आप उन्हें जिम्मेदार वयस्क बनाना चाहते हैं और चाहते हैं कि वे यह जानें कि बड़े होने पर अपने पैसे का सफलतापूर्वक प्रबंधन कैसे करें, तो अभी समय निकालना होगा।

अपने बच्चों को पैसे का प्रबंधन करने के बारे में सिखाने का एक सबसे अच्छा तरीका है कि उन्हें खुद कमाने का मौका दिया जाए!