गरीब दिखना आपको वास्तव में धनवान बना सकता है

2025 में, अमीर दिखना पहले से कहीं अधिक आसान है—क्रेडिट उपलब्ध है, डिज़ाइनर कपड़े आसानी से मिल जाते हैं, और इंस्टाग्राम फ़िल्टर हर किसी की ज़िंदगी को चमकदार दिखाते हैं असल में जितनी है नहीं उतना । लेकिन अगर असली मजा धन को दिखाना नहीं, बल्कि उसे छिपाना हो तो? 

ऐसे समाज में जहाँ संपत्ति को दिखाना सामान्य है, एक साधारण जीवनशैली को अपनाना—जिसे अक्सर "गरीब दिखना" कहा जाता है—एक रणनीतिक विकल्प हो सकता है जो अधिक खुशी, स्वतंत्रता, और वित्तीय सुरक्षा की ओर ले जाता है। इस पोस्ट में मैंने यह बताया है कि यह दृष्टिकोण भविष्य के लिए सबसे बुद्धिमानी भरा निर्णय क्यों हो सकता है।

 

1. सादगी: अमीर दिखने की छिपी हुई लागत

लक्ज़री वस्तुओं के स्वामी होने से अनपेक्षित खर्च बढ़ सकते हैं। उदाहरण के लिए, एक उपहार में मिली लैम्बोर्गिनी भव्य लग सकती है, लेकिन इसके चलते सतत खर्च (रखरखाव, बीमा आदि) बहुत ज्यादा हो सकते हैं। डिडेरोट प्रभाव यह दर्शाता है कि एक लक्ज़री वस्तु कैसे अपग्रेड के चक्र में ले जा सकती है, जो अंततः वित्तीय तनाव का कारण बनता है। एक साधारण जीवनशैली अपनाकर, आप इस मानसिक और वित्तीय बोझ से बच सकते हैं।

 

2. यह जीवनशैली मुद्रास्फीति के जाल से बचाता है

कई लोग वेतन पर वेतन जीते हैं, अक्सर जीवनशैली मुद्रास्फीति द्वारा संचालित होते हैं न कि सिर्फ अपनी आय से। उदाहरण के लिए, अगर आप माह में ₹5000 की बचत कर अपने पैसे को समझदारी से निवेश करते हैं, तो यह समय के साथ काफी बढ़ सकता है—अंदाजन 25 वर्षों में ₹94 लाख से अधिक, केवल 12% के साधारण रिटर्न के साथ। संतोषी होना एक रणनीतिक कदम है जो भविष्य में बड़े निवेश की अनुमति देता है।

 

3. यह सही लोगों को आकर्षित करता है

खुद को अमीर दर्शाना ऐसे व्यक्तियों को आकर्षित कर सकता है जो आपकी संपत्तियों को अधिक और आपको कम मानते हैं। इसके विपरीत, साधारण जीवन व्यतीत करने से ऐसे वास्तविक रिश्ते बनते हैं जो समान मूल्यों पर आधारित होते हैं, न कि भौतिक धन पर—जो एक अधिक संतोषजनक सामाजिक दायरा होता है।

 

4. यह आभार और दीर्घकालिक खुशी का निर्माण करता है 

यह विश्वास कि अधिक संपत्ति का मतलब अधिक खुशी है, एक मिथक है। शोध से पता चलता है कि अचानक मिली दौलत, जैसे लॉटरी, जीत आदि स्थायी खुशी नहीं लाती। साधारण जीवन जीने से सरल आनंद—जैसे अच्छे खाने और सार्थक बातचीत—के प्रति आभार की भावना को प्रोत्साहन मिलता है, इस प्रकार भौतिक धन से परे संतोष की भावना का निर्माण होता है।

 

5. इससे आप कम में जल्दी रिटायर हो सकते हैं

आपकी रिटायरमेंट बचत आपके खर्च की ज़रूरतों पर निर्भर करती है। कम खर्च करने से आराम से रिटायर होने के लिए कम धन की आवश्यकता होती है। जब आप कम की आवश्यकता की कला में निपुण हो जाते हैं, तो वित्तीय स्वतंत्रता जल्दी प्राप्त की जा सकती है, जिससे जीवन का आनंद लेने के लिए अधिक समय मिलता है, बजाय अंतहीन वित्तीय लक्ष्यों की ओर काम करने के।

 

6. गरीब दिखना आपको लक्षित बनाने में कम करता है

धन को दिखाना आपको चोरी और धोखाधड़ी के प्रति असुरक्षित बना सकता है। एक साधारण जीवनशैली सुरक्षा और गोपनीयता प्रदान करती है, एक ऐसी संस्कृति में एक सुरक्षा कवच के रूप में काम करती है जो अक्सर दिखावे को सामग्री से अधिक महत्व देती है।

 

सादगी का शांत क्रांति 

"गरीब दिखने" का निर्णय लोकप्रिय सामाजिक प्रवृत्तियों के खिलाफ है लेकिन यह शक्ति, शांति और उद्देश्य प्रदान करता है। यह एक ऐसे जीवन को प्रोत्साहित करता है जो भावनात्मक, सामाजिक, और आध्यात्मिक धन को चमकदार भौतिकवाद के बजाय ज्यादा महत्व देता है। इसलिए अगली बार जब आपके साधारण जीवन पर प्रश्न उठे, तो याद रखें: आप एक ऐसा जीवन जी रहे हैं जो वास्तविक रूप से आपकी पहचान दर्शाता है, केवल यह नहीं कि आपके पास क्या है।

Looking Poor Can make you Real Rich

In 2025, looking rich is easier than ever—credit is accessible, designer clothes are easily available, and Instagram filters make everyone’s life look glossier than it really is. But what if the real flex isn’t flaunting wealth, but hiding it?

In a society where flaunting wealth is the norm, embracing a modest lifestyle—often referred to as "looking poor"—can be a strategic choice that leads to greater happiness, freedom, and financial security. Here’s a breakdown of why this approach might be the smartest decision for the future.

 

1. It helps you to avoid the hidden cost of Looking Rich

Owning luxury items can create unforeseen expenses. For instance, a gifted Lamborghini may seem glamorous, but the ongoing costs (maintenance, insurance, etc.) can become burdensome. The Diderot Effect illustrates how one luxury can lead to a cycle of upgrading, ultimately resulting in financial strain. By keeping a lean lifestyle, you avoid this mental and financial burden.

 

2. It saves you from the Lifestyle Inflation Trap

Many people live paycheck to paycheck, often driven by lifestyle inflation rather than just their income. For example, saving ₹ 5000 a month and investing it wisely can grow significantly over time—over ₹ 94 lakhs in 25 years with a modest 12% return. Choosing frugality is a strategic move that allows for larger investments in the future.

 

3. It Attracts the Right People

Presenting yourself as wealthy can attract individuals who care more about your possessions than you as a person. Conversely, living modestly tends to attract genuine relationships based on shared values, rather than material wealth—a more fulfilling social circle.

 

4. It builds long-term Happiness and Gratitude

The belief that more possessions equal more happiness is a myth. Research indicates that even sudden wealth, like lottery winnings, doesn’t bring lasting happiness. Living modestly encourages gratitude for simple joys—like good food and meaningful conversations—thereby fostering a sense of fulfilment beyond material wealth.

 

5. It helps you to retire early with fewer needs

Your retirement savings depend on your spending needs. Spending less means needing less to retire comfortably. By mastering the art of needing less, financial independence can be achieved sooner, allowing for more time to enjoy life instead of working towards endless financial goals.

 

6. It helps you to avoid being a target

Flaunting wealth can make you vulnerable to theft and scams. A modest lifestyle offers protection and privacy, serving as a safeguard in a culture that often values appearances over substance.

 

Modesty changes the way we live

Choosing to "look poor" runs counter to popular societal trends but offers power, peace, and purpose. It encourages a life that values emotional, social, and spiritual wealth over flashy materialism. So next time you're questioned about your modest choices, remember: you're nurturing a life that genuinely reflects who you are, not just what you own.

ईएमआई का जाल: अमीरी का भ्रम

आज की दुनिया में सब कुछ ईएमआई पर उपलब्ध है, सिवाय खाने के।

अगर आप अपने मोबाइल को नये 1.5 लाख के आईफोन के साथ अपग्रेड करना चाहते हैं और पूरी रकम चुकानी हैं, तो आप दस बार सोचेंगे। लेकिन जब आपको पता चलता है कि मैं इसे केवल 36 महीने की ₹ 4999/- ईएमआई चुकाकर ले सकता हूँ, तो यह आसान और काफी सस्ती लगती है।

ईएमआई, नो-कॉस्ट ऑफर और बीएनपीएल (अभी खरीदें और बाद में भुगतान करें) योजनाएं खर्च को दर्द रहित महसूस कराती हैं - जब तक कि आपका बैंक बैलेंस दूसरी कहानी नहीं बताता।

आजकल, कई इलेक्ट्रॉनिक गैजेट के विज्ञापन, यहां तक कि कारों और घरों के लिए भी, पूरी कीमत का उल्लेख भी नहीं करते बल्कि केवल मासिक ईएमआई राशि को उजागर करते हैं, ताकि खरीदारों को सस्ती होने का एहसास हो। लेकिन यही भ्रम है: ये आसान भुगतान योजनाएँ अक्सर चीजों को अधिक सस्ती नहीं बनाती हैं - वे केवल आपको ऐसा महसूस कराती हैं कि वे सस्ती हैं।

आइए समझते हैं कि यह सस्ती होने का भ्रम गुप्त रूप से वित्तीय स्वास्थ्य को कैसे कमजोर करता है - और हमें इससे बाहर आने के लिए क्या करना चाहिए।

मनोविज्ञान को समझें:

आमतौर पर, इंसान पूरी राशि नहीं बल्कि मासिक अर्थ में सोचते हैं क्योंकि आय मासिक आधार पर आती है। किसी को बताएं कि एक लैपटॉप की कीमत ₹ 1,20,000 है, तो वे संकोच करेंगे। लेकिन कहें कि यह केवल ₹ 3,999/ प्रति माह पर 36 महीने की ईएमआई में उपलब्ध है, तो अचानक यह सुविधाजनक लगने लगती है।

यह "वर्तमान पूर्वाग्रह" नामक एक संज्ञानात्मक पूर्वाग्रह के कारण होता है - तात्कालिक आराम को दीर्घकालिक वित्तीय स्वास्थ्य पर प्राथमिकता देने की प्रवृत्ति। और जब इसमें "शून्य-व्याज ईएमआई" जैसा लुभावना शब्द जोड़ दिया जाता है, तो लोग उसे तुरंत स्वीकार कर लेते हैं।

चलिये, आज की दुनिया में एक सामान्य कार्यरत व्यक्ति के नकद प्रवाह का एक उदाहरण लेते हैं:

सचिन, जो 30 वर्षीय आईटी पेशेवर है और पुणे में काम करता है, उसे हर महीने ₹70,000 मिलते हैं, लेकिन महीने के अंत तक वह पैसे की किल्लत का सामना करता है। चलिए, हम उसके नकद प्रवाह को समझते हैं:

- ₹2,599/महीना मोबाइल ईएमआई

- ₹999/महीना नेटफ्लिक्स

- ₹3,499/महीना जिम सदस्यता

- ₹899/महीना स्पॉटिफाई परिवार योजना

- ₹5,000/महीना BNPL पर लैपटॉप  

- ₹2,500/महीना क्रेडिट कार्ड का न्यूनतम भुगतान

इसके अलावा, घर का किराया, खाना, यात्रा आदि जैसी आवश्यकताएं हैं। यदि हम इसे व्यक्तिगत रूप से देखें, तो उपरोक्त नकद प्रवाह कोई बड़ी बात नहीं लगती; लेकिन, अगर सामूहिक रूप से देखें, तो इन वस्तुओं पर हर महीने ₹15,496 का खर्च है, जो उसकी मासिक सैलरी का 22% से अधिक है। वह भव्यता में नहीं जी रहा है - बस हर महीने नकद लीक कर रहा है।

चलिये वास्तविकता को समझते हैं:

मुफ्त लंच नहीं होता। यहां तक कि शून्य ब्याज वाली ईएमआई का भी एक खर्च होता है। ये आपके अग्रिम छूट को हटा देती हैं (मूल कीमत को बढ़ाकर) और इसमें छिपी हुई प्रोसेसिंग फीस या बीमा आदि शामिल होती हैं। ये आमतौर पर ऐसे विशेष क्रेडिट कार्ड के माध्यम से दी जाती हैं जो नवीनीकरण शुल्क लेते हैं।

जो ₹50,000 का लैपटॉप आपने “कोई लागत नहीं EMI” पर खरीदा, वास्तव में, यह समय के साथ ₹55,000 का हो सकता है — और, आपको ₹4,000 की नकद छूट भी खोनी पड़ गई जो आपको पूरी रकम चुकाने पर मिलती।

हमें पता होना चाहिए कि हर ईएमआई, बाय नाउ पे लेटर (BNPL), या रिवॉल्विंग क्रेडिट से आपका क्रेडिट एक्सपोजर बढ़ता है।

उच्च उपयोग = कम क्रेडिट स्कोर = भविष्य में उच्च ब्याज दरें

इसलिए दुर्भाग्य से, आज “सस्ती” खरीदारी करने से आपके भविष्य के लोन महंगे हो सकते हैं।

मासिक सदस्यताएँ: क्या हमें सच में इन सबकी जरूरत है...?

यह एक और सोता हुआ नकद प्रवाह है जो बिना एहसास के होता रहता है। हम इतनी सारी चीजें सब्सक्राइब करते हैं, बिना वास्तव में उनका उपयोग किए। जैसे... 

- फूड डिलीवरी प्रीमियम योजनाएँ 

- कई ओटीटी सेवाएँ 

- फिटनेस ऐप 

- क्लाउड स्टोरेज सदस्यताएँ 

- ई-लर्निंग प्लेटफार्म...

और इसी तरह... हममें से कई लोग ऑटो-रिन्यूअल मोड पर इन्हें सब्सक्राइब करते हैं... तो बिना एहसास किए और उपयोग किए, हम इसके लिए पैसे चुका रहे होते हैं...

हाल ही में RBI और Fintech के एक अध्ययन से पता चला है कि आधे से अधिक जनरेशन Z के भारतीय "आय कम, लोन ज्यादा" की श्रेणी में आते हैं - वे अच्छा वेतन कमा रहे हैं लेकिन इसका अधिकांश हिस्सा EMI में लगा रहे हैं। Tier-1 शहरों में औसत डिजिटल उपभोक्ता 3 से 5 मासिक EMI/सब्सक्रिप्शन रखता है।

 

तो इसका समाधान क्या है?

पहला, विलंबित संतोष का उपाय अपनाएं: किसी भी चीज़ को खरीदने से पहले 30 दिन इंतज़ार करें; यह समय आपको यह सोचने का मौका देगा कि क्या आपको वास्तव में इसकी जरूरत है और इससे आपको इसके लिए कुछ पैसे बचाने का भी समय मिलेगा। यदि आप इसे अभी भी चाहते हैं और इसे पूरी तरह से खरीदने की क्षमता रखते हैं - तो आगे बढ़ें।

दूसरा, खरीदने से पहले देखें कि कुल राशि जो मैं समय के साथ देऊंगा, वह क्या है? इसकी तुलना यदि आप पूरी राशि (नकद छूट और अन्य छूट) का एकमुश्त भुगतान करते हैं से करें । इससे आपको स्पष्टता मिलेगी कि यदि आप इसे EMI पर खरीदते हैं तो आप कितना अतिरिक्त भुगतान कर रहे हैं। अपनी EMIs को कुल आय का 40% तक सीमित करें।

तीसरा, सब्सक्रिप्शन की ऑटो-नवीनीकरण की जांच करें और उन सब्सक्रिप्शन्स को समाप्त करें जो अक्सर उपयोग नहीं की जाती हैं।

और अंत में: क्षमता का मतलब यह नहीं है कि आप आज एक छोटा सा भुगतान करके क्या खरीद सकते हैं — यह इस बारे में है कि क्या एक खरीदारी आपके भविष्य के लक्ष्यों और दीर्घकालिक वित्तीय योजना में फिट बैठती है। क्योंकि आज ली गई ईएमआई आपके भविष्य की आय का एक हिस्सा हैं, जो आज के लिए प्रतिबद्ध हैं। जितना अधिक आप ऐसा करेंगे, आपकी लचीलापन, स्वतंत्रता, और बचत उतनी ही कम हो जाएगी। बेहतर है कि आपके पास एक वित्तीय शुभचिंतक (सलाहकार) हो, जो आपके दीर्घकालिक लक्ष्यों में आपकी मार्गदर्शन कर सके।

इसलिए अगली बार जब आप सुनें “सिर्फ ₹3,499/महीना!”, एक पल रुकें और आत्म-विश्लेषण करें, क्या आपको वास्तव में इसकी आवश्यकता है? याद रखें, जब बात धन निर्माण की होती है, तो छोटे रिसाव भी बड़े जहाजों को डुबो सकते हैं।

Trap of EMI: The Illusion of Richness

In today’s world everything is available on EMI except food.

If you want to upgrade you mobile with the latest 1.5 lakh iPhone by paying full amount, you will think ten times, but when you see that I can take it just by paying 36 Months EMI of ₹ 4999/-, it looks easy and quite affordable.

EMIs, no-cost offers, and BNPL (Buy Now and Pay Later) schemes make spending feel painless — until your bank balance tells another story.

Nowadays, many of the electronic gadget ads, even for cars and homes, don’t mention the full price but highlight only the monthly EMI amount, so that buyers have the feeling of affordability. But that’s the illusion: these easy payment plans often don’t make things more affordable — they make you feel like they are.

Let’s understand how this illusion of affordability quietly erodes financial health — and what we should do to come out of it.

Understand the Psychology:

Generally, humans don’t think in totals; they feel in monthly bits as the income comes on a monthly basis. Tell someone a laptop costs ₹1,20,000, and they hesitate. Tell them it's just ₹3,999/month for 36 months, and suddenly it feels manageable.

This happens because of a cognitive bias called “present bias” — the tendency to value immediate comfort over long-term financial health. Add the seductive word “zero-interest EMI”, and people will just grab it.

Let’s take an example of a normal working person’s cash flow in today’s world:

Sachin, a 30-year-old IT Guy working in Pune, gets ₹ 70,000 Monthly, but is actually short of money by the end of the month. Let’s understand his cashflows:

₹2,599/month for mobile EMI

₹999/month for Netflix

₹3,499/month for gym subscription

₹899/month for Spotify family plan

₹5,000/month BNPL on laptop

₹2,500/month credit card minimum payment

Apart from that, there is home rent, foods, travelling etc., which are necessities.

If we look individually, above cash flows does not look like a big deal; but, taken together, there is ₹15,496 monthly outgo on these items, more than 22% of his monthly salary. He is not living luxuriously — just leaking cash monthly.

 

Let’s understand the reality:

There is no free lunch. Even the zero interest EMI’s have cost. They remove your upfront discount (inflating the base price) and include hidden processing fees or insurance etc. They are generally offered through specific credit cards that charge renewal fees.

That ₹50,000 Laptop you bought on “no-cost EMI”? Actually may cost ₹55,000 over time — plus, you lost the ₹4,000 cash discount you’d have got if you paid in full.

We must know that every EMI, BNPL, or revolving credit adds to your credit exposure.

High utilisation = lower credit score = higher future interest rates.

So ironically, buying “affordably” today can make your future credit more expensive.

 

Monthly Subscriptions: Do we really need all that...?

This is another sleeping cash flow that happens without even realising it. We subscribe so many things, without really using them. Like...

Food delivery premium plans

Multiple OTTs

Fitness apps

Cloud storage subscriptions

E-learning platforms...and so on...

 

Many of them we subscribe to on auto-renewal mode...so without realising and even using, we are paying for them...

A recent RBI & Fintech study says, more than half of Gen Z Indians are “income-poor, credit-rich” — they are earning decent salaries but committing most of it to EMIs. The average digital consumer in Tier 1 cities holds 3 to 5 monthly EMIs/subscriptions.

 

So what is the way out?

First, use delay gratification tactic, wait for 30 days before buying anything; this waiting time will make you realise whether you actually need it and also give you time to save some money for it. If you still want it — and can afford it in full — go for it.

Secondly, before buying, check: What is the total amount that I will pay over time?

Compare it if you pay the full amount after cash discount and other things. This will give clarity on how much extra you would be paying if you buy it on EMI. Limit your EMIs to 40% of total income

Thirdly, check auto-renewals of subscriptions, and discontinue those that are not used often.

 

And Finally:

Affordability doesn’t mean whether you can buy today by paying a small amount — it’s about whether a purchase fits in future goals and long-term financial planning.  Because the EMIs taken today are a piece of your future income committed today. The more you do that, the less flexibility, freedom, and savings you have. Better to have a financial well-wisher (Advisor) who can guide you for your long-term goals.

So next time when you hear “Only ₹3,499/month!”, pause and introspect, do you really need it? Remember, when it comes to wealth-building, small leaks can also sink big ships.

Financial Freedom: What it is And how to achieve it : My Article on BMA's July'25 Edition

 

आजकल की भागदौड़ भरी ज़िंदगी की समस्याएँ

21वीं सदी में, हमारे सामने एक बहुत ही अनोखी समस्या है। हम सब कुछ जानते हैं, फिर भी परिणाम नहीं पा सकते।

हम जानते हैं कि:

• v  अगर हम रोजाना योग/व्यायाम करते हैं, तो हम शारीरिक रूप से स्वस्थ रहेंगे
• v  अगर हम घर का बना खाना खाते हैं, तो हम स्वस्थ रहेंगे
• v  अगर हम ज़्यादा चीनी, नमक और तैलीय खाद्य पदार्थों से दूर रहते हैं, तो हमें कम बीमारियाँ होंगी
• v  अगर हम नियमित रूप से निवेश करते हैं, तो हम अमीर बन जाएँगे

 

हाँ, हम सभी इसके बारे में जानते हैं, लेकिन फिर भी हम इन सरल बातों का पालन क्यों नहीं कर पाते?

इसका कारण आज की तेज जिंदगी और इंटरनेट और मोबाइल है। हाँ, उन्होंने हमारे जीवन को आसान बना दिया है, लेकिन उन्होंने हमें अधीर भी बना दिया है।

आज की दुनिया में हम तुरंत संतुष्टि चाहते हैं

यहां तक ​​कि 30 मिनट की पिज़्ज़ा डिलीवरी भी एक लंबा इंतज़ार करने जैसा लगता है, और हम इसे 5-10 मिनट में चाहते हैं

हम कुछ त्वरित व्यायाम करके या सुपरफ़ूड खाकर स्वस्थ रहना चाहते हैं

हम कुछ शॉर्टकट से अमीर बनना चाहते हैं

ऐसा लगता है कि हम हमेशा जल्दी में रहते हैं, क्योंकि हम तुरंत परिणाम चाहते हैं...

लेकिन वास्तव में क्या होता है... हम कभी भी समय पर नहीं पहुँच पाते...

कारण: हम त्वरित समाधान/शॉर्टकट में समय, ऊर्जा और पैसा बर्बाद करते हैं... और फिर भी लंबे समय तक वांछित परिणाम नहीं मिलते...

समस्या अज्ञानता नहीं है; आज की दुनिया में, जानकारी प्रचुर मात्रा में और आसानी से उपलब्ध है, लेकिन कार्यान्वयन है।

तो, समाधान क्या है?

हमें दो बातें समझने की ज़रूरत है,

पहली कबीर के दोहे से:

धीरे-धीरे रे मना, धीरे सब कुछ होय।

माली सींचे सौ घड़ा, ॠतु आए फल होय ।।

 

निर्माण में समय लगता है और विनाश कुछ ही क्षणों में हो जाता है। चाहे बच्चे का बड़ा होना हो या बीज से फल देने वाला पेड़ बनना या इमारत के बनने में समय लगना  इस सब में समय लगता है। यही बात स्वास्थ्य और धन के साथ भी होती है, कोई शॉर्टकट नहीं है, जितनी जल्दी हम चीजों को समझ लेंगे उतना ही बेहतर होगा।

भगवद गीता से यह प्रसिद्ध उद्धरण है:

"कर्मण्येवाधिकारस्ते मा फलेषु कदाचन।" 

(तुम्हारा कर्म करने में ही अधिकार है, फल में कभी नहीं।)     — भगवद्गीता 2:47

 

आजकल, हम में से ज़्यादातर लोग हमेशा नतीजों पर ध्यान केंद्रित करते हैं/चिंतित रहते हैं और प्रक्रिया को गंभीरता से नहीं लेते। जबकि वास्तविक परिणाम प्रक्रिया में निहित है।

उपरोक्त उदाहरण हमें बताता है कि हमें प्रक्रिया पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए, क्योंकि प्रक्रिया ही एकमात्र ऐसी चीज़ है जो हमारे हाथ में है, परिणाम हमारे नियंत्रण में नहीं हैं (वास्तव में वह कभी भी नहीं होता)।

अब, मुद्दा यह है कि हम जानते हैं कि सकारात्मक परिणाम प्राप्त करने के लिए हमें समय देना होगा और प्रक्रिया का पालन करना होगा लेकिन फिर भी हम ऐसा नहीं कर पाते, तो समाधान क्या है?

फिर से, भगवत गीता और महाभारत पर वापस आते हैं, अर्जुन एक महान योद्धा थे; लेकिन, जब वे कुरुक्षेत्र में युद्ध के मैदान में थे, तो उनका मन और आत्मविश्वास डगमगा गया था। और तब, भगवान कृष्ण ने उन्हें अपने कर्तव्यों के लिए प्रेरित किया और चीजों को सही दृष्टिकोण से देखने के लिए उनका मार्गदर्शन किया।

आज की दुनिया में अगर हम अपने लक्ष्यों को प्राप्त करना चाहते हैं, तो हमें एक प्रेरक या एक मार्गदर्शक/सलाहकार की आवश्यकता है जो हमें सही लेकिन समय लेने वाले मार्ग पर प्रेरित रख सके। ऐसा नहीं है कि हम नहीं जानते कि अपने लक्ष्यों को कैसे प्राप्त किया जाए, लेकिन एक मार्गदर्शक (सलाहकार) हमें सही दिशा में ले जाएगा और हमारे लक्ष्यों की ओर इस लंबी और निराशाजनक यात्रा में हमें प्रेरित रखेगा। वह हमें अपने अंतिम लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित करने के लिए और खुद को विचलित करने वाली चीज़ों और शॉर्टकट से दूर रखने में मदद करेगा।

याद रखें:

अगर गुरु है साथ, तो डगर हो कितनी भी मुश्किल।

मंजिल मिल ही जायेगी...आज नहीं तो कल ।।